Pierwszym krokiem jest uzyskanie od banku z zaświadczenia umożliwiającego weryfikację poprawności działania banku w zakresie wyliczenia należności kredytowej oraz uzyskanie potwierdzenia spełnionych świadczeń. Na podstawie takiego zaświadczenia, oraz umowy kredytowej, prawnik będzie w stanie zweryfikować sytuację klienta i przedstawić mu profesjonalną analizę. Dokumenty te dostarczą prawnikowi niezbędnej wiedzy na temat konkretnych warunków umowy, stanu zadłużenia, dotychczas spłaconej kwoty. Informacje te są niezbędne dla obiektywnej oceny realnych możliwości osiągnięcia sukcesu na drodze sądowej.